5万元红线拦得住普通人，却拦不住宗家，18亿美元到底是怎么转出去的？

　　

我们都知道，前几年出了一条新规，个人存取现金超5万元需登记资金来源。这事闹出了很多不愉快，一些用户急着用钱，却被银行以各种理由拖延，甚至被告知要派出所同意。

　　

　　这两天，官方出了一个征求意见稿，删除了存取款超5万元登记资金来源等表述，但要求金融机构应开展尽职调查，并登记客户身份信息及留存证件复印件。其实规定没多大变化，只不过让银行肩负起调查的责任。

　　

对于5万元的红线，很多网友意见很大。说普通人取点钱这么难，富人却可以轻松的将大把的钱转移出去，比如最近闹得沸沸扬扬的宗庆后家族的18亿美元信托，折合人民币130多亿，这么多钱，到底是怎么转出去的？

　　

　　普通人确实不知道富豪们是怎么把钱转出去的，但根据界面新闻的报道，发现真的很简单。大概的方法是在境外注册离岸公司，然后控股境内实体公司。境内的实体公司盈利后，境外的离岸公司就可以分红。

　　

分红在报批后，就可以汇出境外，再转入香港账户中。也就是说只要有境外的公司，就可以通过分红的方式将钱合法的转移到境外。

　　

现在终于明白为什么很多公司的注册地都是什么百慕大群岛，开曼群岛，维京群岛，原来是方便把钱转出去。

　　

从上世纪90年代开始，宗庆后就开始在境外注册大量的离岸公司，这些公司控制着境内大量的“娃哈哈系”子公司。

　　

　　到目前为止，主要有四家离岸公司，分别是注册在英属维京群岛的恒枫贸易有限公司，这家公司100%控股宏胜饮料集团，而宏胜饮料投资了58家“娃哈哈系”子公司。另外，恒枫贸易单独控制了6家“娃哈哈系”子公司。

　　

　　还有同样注册在英属维京群岛的博山金贸易有限公司，这家公司100%控股丽水宏博饮料有限公司，而丽水宏博投资了46家“娃哈哈系”子公司。

　　

再就是注册在非洲塞舌尔的盛佳集团，这家公司100%控股丽水盛佳饮料有限公司，而丽水盛佳投资了16家“娃哈哈系”子公司。

　　

　　最后是注册在美属萨摩亚群岛的荣辉投资有限公司，这家公司也控制了大量“娃哈哈系”子公司，比如黑龙江娃哈哈饮料公司，合肥娃哈哈饮料公司等。

　　

这些离岸公司和娃哈哈集团没有任何关系，基本上由宗家控制，比如恒枫贸易，唯一股东为宗馥莉。

　　

公开信息显示，就一个宏胜饮料，2022年净利润就达到14.7亿元人民币，这还不包括其它的“娃哈哈系”子公司。所以，宗家在境外有18亿美元就没什么奇怪的。而且，根据网易清流工作室的调查，宗家在境外还有大量的豪宅等资产。

　　

一些网友在宗馥莉和三个弟妹的信托之争中，选择站队宗馥莉，说她至少是中国人。宗馥莉确实是中国籍，但她算是中国香港人，还是稍微有点区别。

　　

为什么这么说呢？我们来看浙江启力投资有限公司的股权变化。原来是宗庆后持股60%，职工持股会持股40%。去年宗庆后去世后，宗馥莉继承了他的股份。但到了去年12月，职工持股会竟然退出了，这家公司变成了宗馥莉100%持股，公司类型也变成了台港澳自然人独资，因为宗馥莉拥有香港身份。

　　

　　有人可能会说这有什么？香港也是中国的。是没错，但以香港身份投资内地，是被划入外商的。也就是说通过股权变化，宗馥莉可以更容易的将钱转移到香港。

　　

爱企查显示，浙江启力投资了19家“娃哈哈系”子公司，比如南京娃哈哈饮料公司、天津娃哈哈食品公司。除了浙江启力，浙江真宗投资有限公司也是在去年12月完成了股权变更，由宗馥莉100%持股，浙江真宗投资了8家“娃哈哈系”子公司。

　　

　　另外，宗馥莉还100%控股杭州娃哈哈宏振投资有限公司，这家公司投资了21家“娃哈哈系”子公司，比如杭州娃哈哈饮料公司，杭州娃哈哈保健食品公司。

　　

尽管娃哈哈集团大股东是杭州上城区国资，持股46%，但娃哈哈大部分业务都是由宗家控制的公司在运作，和娃哈哈集团没有关系。所以，很多人质疑宗家这种利润转移方式，涉嫌国有资产流失。5万元红线拦得住普通人，却拦不住宗家，18亿美元是怎么出去的？